OVERVIEW

L’evento più importante della credit management industry torna per la sua 18° edizione e accende i riflettori sulle significative trasformazioni che stanno attraversando il mercato Npe.

Il mercato della gestione dei crediti deteriorati (NPE) e del credito in generale ha subito negli ultimi anni un’evoluzione profonda: dalla semplice attività di recupero alla gestione attiva e predittiva, dalla cessione massiva alla strutturazione finanziaria sofisticata, con un crescente collegamento al mercato dei capitali e alla gestione degli asset reali (immobiliari).

Durante i lavori della mattina, il CvDay 2025 racconterà questa evoluzione attraverso un percorso di contenuti che intreccia il mondo dei crediti con la finanza strutturata, la gestione evoluta degli NPE e le nuove forme di asset class, il private credit e un focus strategico sui crediti secured.

Il pomeriggio dell’evento sarà invece interamente dedicato al tema del Credito Commerciale, affrontato attraverso due direttrici fondamentali che riflettono le sfide e le trasformazioni in atto nel contesto economico e aziendale attuale.

Da un lato, rifletteremo sul tema cruciale della solidità aziendale e sulla necessità, oggi imprescindibile, di disporre di adeguati assetti organizzativi volti a prevenire, intercettare e affrontare situazioni di crisi economico-finanziaria. In un contesto normativo sempre più esigente – basti pensare alle disposizioni del Codice della Crisi d’Impresa – le imprese sono chiamate a sviluppare una cultura della prevenzione e a rafforzare i propri presidi interni, anche per poter valutare tempestivamente la solidità dei propri partner commerciali.

Dall’altro, ci confronteremo con l’impatto – sempre più tangibile – dell’Intelligenza Artificiale sul mondo del Credit Management. Non più solo una prospettiva futuribile, ma una realtà che sta già modificando processi, strumenti e competenze: dall’analisi predittiva alla gestione automatizzata delle decisioni, dall’interazione con sistemi informativi evoluti alla ridefinizione stessa del ruolo del Credit Manager. Un cambiamento profondo, che richiede consapevolezza, apertura e capacità di guidare l’innovazione, piuttosto che subirla.

Due ambiti diversi ma strettamente connessi, che pongono al centro il tema della gestione consapevole del rischio e dell’evoluzione delle competenze. Un pomeriggio di confronto e approfondimento pensato per offrire spunti operativi, visione strategica e strumenti utili ad affrontare con lucidità e preparazione il futuro del credito

Una giornata imperdibile e un’occasione unica per riflettere, insieme agli operatori della filiera, sulle sfide emergenti e sulle opportunità offerte da uno scenario in continua evoluzione.

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AGENDA

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MATTINA

9:00 – 9:30 / Accredito partecipanti e Welcome Networking Coffee

Modera Annalisa Lospinuso, Giornalista Class CNBC

9:30 – 9:50 / Intervento di apertura a cura di Stefania Lenoci, Resident Representative in Italy World Bank Group

9:50 – 10:40 / SESSION 1
Dal workout tradizionale alla finanza strutturata: un ecosistema in evoluzione

Il contesto economico odierno è caratterizzato da una estrema complessità. Da un lato l’esigenza di percorrere la strada della transizione energetica e digitale rende necessarie risorse rilevanti mentre dall’altro lato le incertezze relative al quadro macroeconomico rendono complesse le scelte di investimento. Il workout tradizionale rimane fondamentale per gestire gli stock anche se i volumi di NPE sono in riduzione e i nuovi flussi, ad oggi, sotto controllo. Le competenze in termini di gestione del credito potranno, in modo crescente, essere messe a disposizione di nuove asset class (high risk, progetti infrastrutturali, private debt) in affiancamento alle attività di gestione e recupero tradizionali, e le risorse economiche saranno messe a disposizione del sistema economico combinando diverse esigenze di rischio e rendimento degli investitori attraverso la finanza strutturata in un ecosistema in cui banche, gestori e investitori avranno un ruolo centrale.

ROUND TABLE

INTERVENGONO:
Mirko Briozzo, Country Manager Italia doValue Group CEO Gardant
Gianluca De Martino, Managing Director Head of NPE Transaction Management UniCredit
Biagio Giacalone, CEO Christofferson, Robb & Company Analytics
Giovanni Gilli, Presidente Intrum Italy
Alice Grittini, Head of ESG Business Acceleration & IBD Sustainability Manager Intesa Sanpaolo
Edoardo Lombella, Head of NPE Management BANCO BPM

Modera: Gabriele Guggiola Partner PwC Italia Financial Services

10:40 – 10:50
“Innovare con metodo: la tecnologia come leva di efficienza e competitività. L’esperienza di Deda Credit” a cura di Vanes Bolandrini, Amministratore Delegato DEDA CREDIT

10:50 – 11:35 / SESSION 2
Le diverse tipologie di asset class e i nuovi mercati: cambiamenti e peculiarità

In uno scenario sempre più complesso, il mercato dei crediti non performing è oggi caratterizzato da una crescente difficoltà nel performare e generare valore. In questo contesto, diventa fondamentale riflettere in profondità su strategie, processi e strumenti di recupero, per affrontare in modo efficace le nuove sfide operative e regolamentari. La forte eterogeneità delle tipologie di crediti e asset class, insieme all’ampliamento dei mercati — tra cui le prospettive legate ai crediti erariali e ad altre nuove categorie di asset —impone un ripensamento delle modalità di gestione, nella ricerca di un equilibrio tra efficienza, compliance e innovazione. All’interno di questo quadro, è opportuno interrogarsi su tutti i possibili interventi nei processi di gestione del credito: dalle attività di phone collection al recupero giudiziale, fino a un confronto aperto sul ruolo del recupero domiciliare. Quest’ultimo, spesso considerato superato in una logica di massimizzazione della performance, potrebbe invece trovare una nuova funzione in un contesto professionale rinnovato e più strutturato. Parallelamente, l’uso strategico della tecnologia e dell’intelligenza artificiale, insieme a una gestione sempre più evoluta del dato e delle informazioni, rappresentano oggi leve essenziali per ridefinire modelli operativi, migliorare l’efficacia dei processi e sostenere la creazione di valore nel lungo periodo.

ROUND TABLE

INTERVENGONO:
Luca Grimaldi, CEO Faktorec
Giuseppe Lucà, Head of Business Development Area Sydema
Alberto Russo, Amministratore Delegato All Reserved
Fulvio Trabace, Head of Customer Recovery Management Agos Ducato

Modera : Annalisa Lospinuso, Giornalista Class CNBC

11:35 – 11:50/ Coffee Break

11:50 – 12:00/ Case Study a cura di Andrea Tosonotti, Sales Manager Base Digitale

12:00 – 13:00/ SESSION 3
NPE Secured: valorizzare gli asset critici e creare sistema

Un panel di confronto dedicato ai crediti NPE secured, un tema sempre più centrale nel dialogo tra mondo del credito, della finanza e del real estate.
Uno spazio per riflettere su come costruire un vero ecosistema collaborativo, capace di valorizzare anche gli asset più complessi e critici, che spesso incidono negativamente sul valore del credito garantito e sulla performance dei portafogli NPE.
I continui report delle agenzie di rating sulle underperformance di questi portafogli evidenziano con chiarezza la necessità di nuovi approcci e strumenti operativi.
Durante questo panel ascolteremo voci diverse — banche, servicer, investitori, professionisti, operatori immobiliari e tecnologici — per condividere esperienze e individuare soluzioni concrete in grado di restituire valore agli asset e stabilità al sistema.
Approfondiremo anche il tema delle esecuzioni immobiliari e delle aste giudiziarie, analizzando come l’attuale quadro procedurale e di mercato influisca sui tempi di recupero e sulla valorizzazione dei beni. L’obiettivo è comprendere come una maggiore efficienza, trasparenza e digitalizzazione dei processi possa contribuire a ridurre le perdite di valore e migliorare le performance complessive dei portafogli secured.
Vedremo inoltre se e come l’innovazione tecnologica possa supportare il ciclo di acquisizione, gestione e dismissione di queste asset class, e come l’evoluzione del mercato immobiliare stia influenzando — e venendo a sua volta influenzata — dal fenomeno NPE.
L’obiettivo finale è costruire insieme una visione più integrata e pragmatica: un approccio che trasformi la complessità degli asset critici in nuove opportunità di rigenerazione e creazione di valore.

Overview a cura di Antonio Campagnoli, Presidente mondiale FIABCI

ROUND TABLE

INTERVENGONO:
Simone Botticini, Head of Real Estate Management Guber Banca
Giampaolo Corea, Amministratore Delegato Demosthenes
Simone Lucotti, Strategic Partner Manager Immobiliare.it
Giorgia Catalano, Head of Senior Financing e Finanza Strutturata BCA Banca
Paolo Zago, Direttore Generale Hera Partecipazioni One

Modera: Marco Pesenti Presidente Osservatorio T6

13:00- 13:15/ Chiusura lavori

13:15- 14:30/ Networking lunch

POMERIGGIO

14:30 – 15:00/ Accredito partecipanti

15:00 – 16:00 / SESSION 1
Adeguati Assetti Organizzativi: Prevenire, Intercettare e Gestire la Crisi d’Impresa

Oggi più che mai, le imprese sono chiamate a dotarsi di adeguati assetti organizzativi, amministrativi e contabili in grado di prevenire, intercettare e gestire tempestivamente eventuali situazioni di difficoltà economico-finanziaria, come previsto dal Codice della Crisi d’Impresa e dell’Insolvenza. L’attuale contesto economico, caratterizzato da incertezza e rapidi cambiamenti, rende indispensabile una maggiore consapevolezza e capacità di monitoraggio dei propri equilibri aziendali. Ma cosa succede quando è il tuo cliente ad entrare in crisi? E, parallelamente, quanto è solida la nostra stessa azienda? Siamo realmente conformi alle prescrizioni sugli adeguati assetti organizzativi, amministrativi e contabili richiesti dal legislatore? Durante questa sessione cercheremo di approfondire gli strumenti, le best practice e gli approcci operativi che possono aiutare le imprese a tutelarsi, anticipare i segnali di crisi e gestire in modo efficace le relazioni economiche con clienti e fornitori.

ROUND TABLE

INTERVENGONO:

Giacomo Barbieri, Partner Studio Barbieri & Associati
Stefano Carrara, Amministratore Leanus
Edoardo Mauri, CFO Mailboxes
Federico Passalia, Lawyer Studio Legale Lexant
Milène Sicca, Amministratore Delegato Gib Italia Service

Modera: Gianfranco Barbieri Presidente ACEF

16: 00 – 16:45 / SESSION 2
Evoluzione del ruolo Credit Manager 2030 : Dalla Gestione del Credito al Rischio di Credito attraverso l’AI

In un mondo in continua evoluzione, l’Intelligenza Artificiale non è più una suggestionefuturistica, ma una leva concreta e dirompente che sta trasformando profondamente iprocessi aziendali, incluso il Credit Management. Questa tavola rotonda apre ufficialmente il pomeriggio dedicato al Credito Commerciale,offrendo uno sguardo prospettico – ma anche operativo – sull’impatto che l’AI sta già avendosulla professione del Credit Manager: dall’analisi predittiva dei rischi all’automazione deiprocessi decisionali, dalla gestione delle anomalie all’interazione con sistemi informativievoluti. Un confronto tra esperti, manager e innovatori che porterà stimoli preziosi su comeprepararsi a questo cambiamento, cavalcarlo – e non subirlo.

ROUND TABLE

INTERVENGONO:
Roberto Borrelli Business Technology and Shared Services Director Intrum Italy
Roberto Giancarlo Daverio Amministratore Delegato ASK Advisory
Enrico Morello Partner Studio Legale Lexant
Achille Tesseri Amministratore Unico Ounet Gestione Credito
Michele Valerio Founder & CEO Tamarind

Modera: Alberto Cotti Senior Credit Director, Past President ACMI

16:45 – 17:00 / Q&A e Chiusura lavori

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